Содержание
Обычно все формируется вычислительными процессами с определенным списком вводных данных. Это связано с расширением области применения стейблкоинов. К примеру, их можно стейкать, чтобы получать пассивный доход, но данная сфера пользуется меньшей популярностью. Верифицированный аккаунт Binance позволяет приобретать криптовалюту за фиатные деньги через банковский перевод, карту или электронные кошельки. Узнайте больше о стейблкоинах и о том, как их можно приобрести на Binance.
- Они были созданы для управления колебаниями цен в цифровых активах и поддержания их фиксированной стоимости.
- С одной стороны, централизованные стейблкоины весьма устойчивы, так как их цена на 100% обеспечена активами с низкой волатильностью.
- Монета позволит вам начать знакомство с криптомиром, не боясь волатильности.
- Это делает всю систему более прозрачной и менее подверженной коррупции.
- Применялись разные способы снижения волатильности цифровых активов.
Для обеспечения применяется не только доллар США. Например, Sygnum Bank, Coinify (разработчик) и Digitex Galaxus (ритейлер) совместно создали Signum Digital Swiss Franc с привязкой к швейцарскому франку. Стейблкоинами управляет компания, которая их выпускает. Есть вероятность манипуляций, мошенничества с активами для поддержки курса. Фиатные валюты с 70-х годов XX века тоже ничем не обеспечены.
Перспективы использования стейблкоинов
Также их можно использовать в качестве средства сбережения или вместо традиционных денег в реестре, который не контролируется финансовыми учреждениями. В статье будут рассмотрены криптовалюты, которые вероятнее всего вырастут в цене в 2023 году благодаря явным преимуществам. И на наш взгляд, минусы немного одолевают плюсы, но все же, мы перечислим их, и вы сделаете выводы сами. Примерами стабильных монет, основанных на товарных активах, являются Tether Gold , Digix Gold Token и Goldario . Но есть также и сложные стороны, которые мы обсудим после обсуждения типов стабильных монет.
Временно обезопасить себя от повышенной волатильности. Достаточно перевести средства из обычных монет в стабильные, чтобы переждать беспокойный период. Наиболее популярным алгоритмическим стейблкоином был UST от проекта Terra. Его цена удерживается с помощью арбитражных операций держателей, то есть через механизм спроса и предложения. Активом, который обеспечивал цену UST, была нативная монета проекта под названием LUNA.
Алгоритмические стейблкоины предназначены для достижения ценовой стабильности, а также для балансировки оборотного предложения актива за счет привязки к резервному активу. Простыми словами, алгоритмический стейблкоин использует лежащий в основе алгоритм, который может выпускать больше монет, когда их цена растет, и покупать их с рынка, когда цена падает. Яркий пример — USD от Terra, которые вчера по капитализации обошел стейблкоин от биржи Binance — BUSD. На них можно покупать товары, в них хранят средства. Если доллар дорожает, то растет и цена криптовалюты.
Изначально держатели криптовалют использовали стейблкоины, чтобы сберечь средства в случае обвала рынка. Если биткоины дешевели, их можно было конвертировать буквально за несколько минут и избежать убытков. Без стейблкоинов пришлось бы переводить биткоины в традиционные валюты. Такие операции возможны не на каждой платформе, и за них взимается существенная комиссия.
Однако такие монеты не пользуются большой популярностью. Подавляющее большинство стабильных монет имеют фонды с реальными активами, алгоритмические, наоборот. В их арсенале только математика и разработанные механизмы, помогающие стимулировать стабильность курса относительно определенной монеты. Стоимость стабильных монет обычно привязана к чему-то, например, стоимости фиатной валюты или другому активу.
Зачем нужны стейблкоины
Эти монеты подвязаны к фиатной валюте, поэтому имеют стабильную цену и не подвержены волатильности крипторынка. Они предоставляют больше возможностей для риск-менеджмента, управления портфелем и создания гибких торговых стратегий. Но что такое стейблкоины, как они работают и чем отличаются, мы расскажем в этой статье. Большинство стабильных монет (например, USDT, USDC, DAI) доступны на всех основных криптовалютных биржах, а также на децентрализованных биржах, таких как PancakeSwap или Uniswap. Так, если мы возьмем в качестве примера DAI, то на каждые 100 долларов DAI, которые вы хотели бы взять в долг, вы должны подкрепить их 200 долларами ETH.
Прозрачность происхождения средств данного стейблкоина была весомой причиной успеха. В отличие от своего конкурента Tether, USDC никогда не обвиняли в каких-либо правонарушениях. На протяжении многих лет возникал ряд споров относительно обоснованности заявлений Tether об их резервах в долларах США. Иногда это даже приводило к снижению цены USDT до $0,88. Многие выражали обеспокоенность по поводу того факта, что резервы компании никогда не проверялись независимой третьей стороной. У токенов со стабильной стоимостью есть как преимущества, так и недостатки.
Что такое стейблкоины в криптовалюте простыми словами
Обеспечение в USD находится на счетах холдинга State Street Corp под протекцией Федерального департамента страхования вкладов. Соотношение обеспечения и монет в обороте строго соблюдается в пропорции 1 к 1. Алгоритмический токен с превышающим обеспечением поддерживается умными контрактами на Ethereum.
Стейблкоины из второй группы, поддерживаемые другими криптовалютами, тоже очень просто продаются и покупаются. При этом создается резервный капитал в криптовалюте, цена которой выше стоимости стабильного стейблкоина минимум в два раза. Если монета поддержки уменьшается в цене, стейблкоин удерживает ценность за счет двойного обеспечения. При возможном общем обвале на крипторынке валюта самоликвидируется. Все криптовалюты характеризуются высокой степенью волатильности, что не нравится многим пользователям рынка виртуальных валют.
Нельзя говорить об отдельном виде стабильных монет. Это стейблкоины с обеспечением фиатными деньгами. Например, JP Morgan выпустил токен JPM Coin с поддержкой долларом США. Он используется для международных платежей, расчета по ценным бумагам. Это внутренняя валюта для решения текущих задач клиентов. Обеспечением служат материальные ценности, валюты (доллар, евро, йена и другие).
Криптовалюты (Биткоин, Эфириум, Лайткоин) постоянно скачут в цене, имеют крайне высокую волатильность. Если Вам необходима стабильность, то стейблкоины как что такое стейблкоины раз могут ее обеспечить. Наиболее сложный, однако и потенциально самый эффективный вариант реализации стейблкоинов для современной финансовой экосистемы.
При помощи такого кредита вы можете зафиксировать стоимость части своих активов. Если цена криптовалюты упадет, стоимость ваших стейблкоинов не изменится. Поэтому трейдеры используют такие кредиты в качестве инструмента хеджирования. Но если цена криптовалюты вырастет, то прибыль будет меньше, потому что вам нужно оплатить процент по кредиту. Существует вероятность того, что алгоритмический стейблкоин может оказаться схемой Понци, когда новые токены создаются только за счет новых пользователей, вносящих залог.
Типы стабильных монет
Через месяц цена монеты выросла и теперь составляет $3500. Вам необходимо зафиксировать полученную прибыль, иначе цена вновь упадет до $3000, а может даже ниже. Конкуренты Tether извлекли для себя уроки из ошибок этого проекта и практикуют полную прозрачность. К примеру, USDK, разработанный блокчейн-компанией OKLink и выпущенный в июне 2019 года, предлагает курс конверсии 1.1 и на 100% обеспечен резервами. Для еще больше прозрачности независимые аудиторские фирмы предоставляют ежемесячные отчеты об объемах долларовых резервов.
Она постоянно обновляет информацию об объеме хранимых активов внутри фонда, а также гарантирует инвесторам возмещение убытков, если с USDT что-то произойдет. — это международная криптовалютная биржа с самым крупным в мире объемом торгов и количеством пользователей, которой доверяют миллионы людей по всему миру. Сеньйораж — это механизм управления ценой через арбитраж. Для сеньйоража используется связка из стейблкоина и базового токена, который нужен для его минта. Известный пример ребейз-стейблкоина — токен $AMPL от Ampleforth.
Для чего нужен стейблкоин?
Как и в случае с другими криптовалютами, многие страны продолжают искать способы регулирования стейблкоинов и повышения прозрачности рынка. В стабильных монетах, обеспеченных золотом, третья сторона владеет определенным активом и распределяет равные по стоимости стабильные монеты среди тех, кто готов купить стабильные монеты. В любой момент владелец этих стейблкоинов имеет возможность обменять свои стейблкоины на базовый актив по новой цене актива.
Обеспеченные фиатом
Наиболее активные продавцы LocalBitcoins как раз китайцы (за последний год вывели 18 млрд USDT). Второе – DCEP должен стать основной альтернативой американского доллара в Азии и заменить Tether. ЦБ РФ до сих пор выступает категорически против появления рублевого стейблкоина в качестве официального платежного средства.
Для трейдинга лучше волатильные активы по принципу «выше риск — больше прибыль». Яркий пример — DAI от MakerDAO, представляющий собой платформу смарт-контрактов, которая позволяет выпускать стейблкоин DAI под залог высоколиквидных и низковолатильных криптовалют. Первый стейблкоин был разработан в 2015 году, и носит название Tether. Отличается Tether от других цифровых монет, высокой стабильностью. Главными пользователями стейблкоинов являются опытные специалисты криптовалютного рынка. С одной стороны, централизованные стейблкоины весьма устойчивы, так как их цена на 100% обеспечена активами с низкой волатильностью.
Стейблкоины, обеспеченные фиатными деньгами
Что такое стейблкоины, для чего нужны, как они работают и чем обеспечены, и стоит ли их покупать в 2022 году, какие риски у инвестора. Вам не нужен банковский счет для хранения стейблкоинов, а еще их легко перевести благодаря быстрой обработке транзакции и низкой комиссии. Кроме того, стейблкоины можно быстро переводить по всему миру, в том числе в те места, где трудно купить доллары США или где местная валюта нестабильна.
Что такое алгоритмические стейблкоины?
Необходимость в подобном мостике возникла из-за того, что для блокчейна нет таких … Помимо привязки к фиатным валютам стейблкоины могут быть привязаны к драгоценным металлам, природным ресурсам, ценным бумагам, недвижимости и … Пожалуй самым ярким из них является стейблкоин… школа трейдинга Необходимость в дорогостоящем аудите при помощи сторонней организации для обеспечения гарантии наличия залога, соответствующего объему выпущенных стейблкоинов. Очевидно, что стабильный курс валюты – одна из первоочередных и вполне оправданная цель финансовых регуляторов.